The better the question
如何让未来的投资成为一次个人旅程？
当客户要求自助服务选项时，企业需要投资数字体验。
利用技术来增强长期客户服务可能很微妙。一方面，技术可以为客户提供更多的灵活性和自主性；另一方面，它可能会阻碍不可替代的人际互动。对于注册投资顾问来说，这是一个两难的境地。他们的目标是通过添加用于简单金融交易的数字自助服务选项来提供无摩擦投资，同时又不影响仅需一个电话即可联系到顾问的服务。
许多金融机构都面临类似的情况。安永会计师事务所 (EY) 的NextWave 消费者金融服务研究是正在进行的系列调查的一部分，该调查对 5,000 多名金融消费者进行了调查，突显了由于客户对数字化的需求，金融机构格局正在发生多么迅速的变化。86% 的受访者认为其主要金融服务提供商提供无缝跨渠道体验的能力非常重要，该调查探讨了金融机构如何通过创造数字化和个性化体验来赢得消费者忠诚度。因此，尽管金融机构在扩大产品和服务方面取得了长足的进步，但仍有许多工作要做，以创造互联、超流畅、光渠道（针对所选渠道进行优化）的消费者体验。
对于一家投资顾问公司来说，通过围绕客户的在线旅程重新调整产品/服务来改善客户的数字体验非常重要。许多业内人士都专注于投资产品的改进，而忽略了人的因素。该公司希望提供一种优化渠道工具，让客户能够独立管理自己的财务账户，同时确保员工在需要时仍然能够有效地提供个性化和定制的财务指导。一旦该注册投资顾问决定完成数字化转型，他们就会联系安永的专业人员，使用以人为本的方法和前沿工具来改变客户的数字体验。
Our role at the EY Studio+ is to use empathy to drive design decisions making technology enjoyable to use.
The better the answer
以人为本、用户驱动的设计流程可带来更好的结果
EY Studio+ 的多学科团队和个性化方法帮助改变了财务顾问的投资体验。
注册投资顾问知道他们需要了解客户的购买模式、财务敏锐度和公司互动痛点，以确保新的数字自助投资平台能够发挥作用。因此，他们利用了 EY Studio+ 的经验，这是一支跨职能设计团队，由战略家、作家、开发人员、产品所有者、研究人员和 UX/UI 数字设计师组成，他们根据人类行为研究创造数字体验。
EY Studio+ 团队立即开始与投资顾问合作，分析现有的客户体验，定义公司数字化转型的愿景，然后应用最新的设计创新来迭代实现未来状态。
值得注意的是，在 EY Studio+ 开始改变客户的在线客户旅程之前，EY Microsoft 联盟已成功将投资顾问当前的客户关系管理 (CRM) 数据库迁移到 Microsoft Dynamics 365 平台。此步骤对于创建数据收集的中央存储库至关重要，并允许 EY Studio+ 访问关键设计决策的重要信息。
EY Studio+ 团队将数据和研究为基础的迭代方法与以人为本的方法来设计客户的数字用户体验，在所有用户类型和接触点（从自主投资者到建议投资者，从网络到聊天）中创造更高效的多渠道互动。此外，使用敏捷流程使团队能够创建无缝的按时项目流程。
EY Studio+ 美国体验设计负责人 Greg Picarelli 指出：“我们在 EY Studio+ 的职责是利用同理心来推动设计决策，让技术使用起来令人愉悦。”“就这个客户而言，我们采用了以用户为中心的研究见解、现代设计和先进的开发方法来打造独特的数字体验，让消费者在投资过程中拥有更多的自主权。”
The better the world works
随时随地投资，轻松管理资金
提升数字体验有助于投资者获得其投资组合的实时更新。
该投资顾问现已具备能力，能够以客户希望的方式和地点为他们提供支持。现在，世界各地的每位客户都可以全天候查看自己有哪些活跃账户、这些账户的运行情况，并且可以完成简单的金融交易。事实上，新的针对用户优化的数字体验使独立的在线客户行为增加了 400%，并且每天的呼叫量减少了 1,000 个。
如果企业想要在客户期望不断变化且竞争日益激烈的行业中取得成功，就需要做好转型的准备。由于数字化为新参与者的出现创造了机会，因此采取紧迫感对于保持相关性至关重要。通过满足消费者对更自主投资的需求，而不强调个性化的重要性，该投资顾问正在解决当今许多金融机构面临的困境——赢得消费者忠诚度之战。
为了成为资产管理领域的数字领导者，该投资顾问不断提升其品牌，让客户更容易地与他们进行投资。他们的下一步将包括增加在线投资功能和升级的移动应用程序，使随时随地投资变得更加容易。
